Plan optymalizacyjny
Sprawdź, na którym szczeblu podatkowym jest Twoja firma i ile realnie przepłacasz
Pobierz bezpłatnie przykładowy Plan Optymalizacyjny, ten sam dokument, który przygotowujemy dla klientów. Zobacz na konkretnych liczbach, jak przejście na właściwą formę działalności i opodatkowania realnie obniża Twoje podatki.
- Prawdziwy dokument doradczy, nie ogólnikowy e-book, z wyliczeniami co do złotówki.
- Dwa warianty: dla JDG na podatku liniowym oraz dla spółki.
- Konkretna mapa kolejnych kroków: od formy prawnej po fundację rodzinną.
Na którym szczeblu utknąłeś?
Prowadzenie firmy i jej opodatkowanie to drabina, po której wchodzi się szczebel po szczeblu: od jednoosobowej działalności, przez spółkę komandytową i spółkę z o.o., estoński CIT, holding, aż po fundację rodzinną. Problem w tym, że większość przedsiębiorców popełnia jeden z dwóch kosztownych błędów.
Dwa najczęstsze błędy:
- Za długo na jednym szczeblu: latami na JDG, przepłacając podatek, składkę zdrowotną i daninę solidarnościową.
- Skok o dwa lub trzy szczeble za wysoko: budowa holdingu czy fundacji przy niewielkim dochodzie, czyli przepalanie czasu i pieniędzy na strukturę, z której nikt nie korzysta.
Efekt w obu przypadkach jest ten sam: płacisz więcej, niż musisz, albo komplikujesz firmę bez realnej korzyści. Przykładowy Plan Optymalizacyjny pokazuje, jak trafić na właściwy szczebel we właściwym momencie.
Co dokładnie dostajesz
To nie jest kolejny ogólnikowy poradnik. Pobierasz autentyczny przykładowy Plan Optymalizacyjny, dokument w formacie, w jakim przygotowujemy go dla klientów, na realnych danych finansowych i z wyliczeniami krok po kroku.
W środku znajdziesz:
- Opis stanu faktycznego i celów: jak wygląda firma na starcie i co chce osiągnąć właściciel.
- Rekomendację docelowej struktury: konkretną formę prawną i opodatkowania dopasowaną do sytuacji.
- Porównanie wariantów z kalkulacjami: ile podatku i składek płacisz dziś, a ile po zmianie.
- Mapę drogową wdrożenia, czyli kolejne kroki: przekształcenie, wycofanie majątku, najem, wybór formy opodatkowania.
- Część merytoryczną, czyli wyjaśnienie mechanizmów: estoński CIT, ukryte zyski, fundacja rodzinna, holding, VAT przy wycofaniu majątku.
Zobaczysz na liczbach, jak dobrze ułożona struktura potrafi obniżyć efektywne opodatkowanie i jednocześnie zabezpieczyć majątek.
Wybierz swój wariant
Przygotowaliśmy dwa różne plany, bo firma na starcie i rozwinięta grupa spółek to dwa zupełnie inne wyzwania. Wskaż, gdzie jesteś, a wyślemy Ci plan dopasowany do Twojej sytuacji.
Wariant A: Dla jednoosobowej działalności
Prowadzisz jednoosobową działalność i czujesz, że oddajesz fiskusowi za dużo. Plan pokazuje, jak i kiedy przejść na spółkę (m.in. komandytową lub z o.o. na estońskim CIT), żeby realnie obniżyć podatki i składki, na przykładzie dwóch przedsiębiorców z różnymi celami.
Wariant B: Mam już spółkę lub grupę spółek
Masz jedną lub kilka spółek i myślisz o wypłacie zysków, ochronie majątku, sukcesji albo sprzedaży części biznesu. Plan pokazuje model mieszany: fundacja rodzinna + estoński CIT + zmiana zasad wynagradzania wspólników, z wyliczeniem, ile oszczędza dobrze przygotowana sprzedaż udziałów.
Kto przygotowuje plany?
Kancelaria prawno-podatkowa Finerto
Finerto to kancelaria prawno-podatkowa łącząca prawo, podatki i finanse w jednym miejscu. Plany Optymalizacyjne projektuje zespół doradców podatkowych, radców prawnych i specjalistów ds. finansów, dzięki czemu rekomendacje są kompletne i możliwe do wdrożenia od A do Z, bez odsyłania Cię do trzech różnych firm.
Jesteśmy częścią grupy WiseGroup. Doradzamy, wyliczamy i wdrażamy: od przekształcenia, przez estoński CIT, po fundację rodzinną.
Dla kogo jest ten plan?
Pobierz przykładowy plan, jeśli:
- prowadzisz jednoosobową działalność i podejrzewasz, że przepłacasz podatki;
- Twoja firma generuje ponad 1 000 000 zł zysku rocznie;
- chcesz ograniczyć osobistą odpowiedzialność za zobowiązania firmy;
- jesteś właścicielem spółki i szukasz korzystnego sposobu wypłaty środków;
- inwestujesz zyski i chcesz korzystać z ulg podatkowych;
- stoisz przed sukcesją albo planujesz sprzedaż firmy.
Sam plan to dopiero początek
Przykładowy plan pokazuje, co jest możliwe. Twój indywidualny plan powstaje w prostym procesie:
Bezpłatna konsultacja
Doradca poznaje Twoją firmę i cele, wskazuje najlepszą formę prawną i opodatkowania oraz robi wstępne wyliczenia.
Opracowanie planu
Doradca przygotowuje pełny Plan Optymalizacyjny dopasowany do Twojej sytuacji.
Omówienie
Wspólnie przechodzicie przez plan krok po kroku i upewniacie się, że realizuje Twoje cele.
Plan w PDF + wdrożenie
Otrzymujesz gotową mapę działań, a my możemy wdrożyć ją razem z Tobą.
Najtrudniejszy krok, decyzję o pierwszej rozmowie, możesz zrobić teraz.
Poznaj opinie
naszych klientów
Bardzo wartościowa konsultacja. Mecenas Chinczewski ma dużą wiedzę odnośnie spółek prawa handlowego i odnosi się do konkretów dotyczących twojej firmy. Na koniec prezentacja podsumowująca całość rozmowy i nawet wyliczenia pokazujące jak zmiana wpłynie na roczny dochód. Pełny profesjonalizm. Polecam
Opinia z Google
Jedno spotkanie z Panem Mateuszem wyjaśniło nam więcej niż kilka spotkań i 4h pracy innej kancelarii. Mecenas ma dużo praktycznej wiedzy o spółkach, więc konsultacja przepełniona ważnymi informacjami. Polecam i sam liczę na dalszą współpracę.
Opinia z Google
Podczas realizacji zlecenia założenia nowej sp. z o.o. wszystko przebiegało zgodnie z planem. Wszystkie osoby, z którymi miałem kontakt wykazały się cierpliwością w tłumaczeniu zawiłości prawno-podatkowych związanych z nową formą działalności firmy. Wiedzą dokładnie w jaki sposób zgodnie z obowiązującym prawem zoptymalizować formę działalności.
Opinia z Google
Konsultacja online w zakresie optymalizacji podatkowej była bardzo pomocna. Specjaliści z Kancelarii profesjonalnie wyjaśnili mi wszystkie kwestie i zaproponowali konkretne rozwiązania dostosowane do mojej sytuacji finansowej. To zdecydowanie wartościowy sposób na zoptymalizowanie swoich podatków.
Opinia z Google
Najczęstsze pytania
Nie. Przykładowy Plan Optymalizacyjny pobierasz całkowicie za darmo, w zamian za adres e-mail.
To przykład pokazujący sposób myślenia i zakres analizy. Twój plan wymaga indywidualnych danych, dlatego kolejnym krokiem jest bezpłatna konsultacja.
Tak, plan można wdrożyć z dowolnym doradcą. Zalecamy jednak konsultację z naszym zespołem, aby wdrożenie było zgodne z założeniami i możliwie skuteczne.
Wykorzystamy je wyłącznie do wysłania planu i materiałów, na które wyrazisz zgodę. W każdej chwili możesz się wypisać.